RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Финансы

Финансы и Ценные Бумаги

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

Финмониторинг проверка


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы: << 1 2 [3] 4 >>    Всего: 4


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
21/10/09 12:32  Marin4ik > fir    15/07/09 19:13Дерево
Сталкивались ли Вы с мониторингом векселей?
В ходе проверки финмониторинга в КУА возникло 2 вопроса:
1. обязательно ли автоматически регистрировать операции с векселями, как внутренний ФМ и формировать реестр? Или СПФМ вправе сам для себя определить критерии занесения операций с векселями в реестр (например, пороговую сумму векселя). И фиксировать эти операции только в служебных записках, например.
2. если всё-таки необходимо формировать на каждую операцию с векселями реестр - какой должен быть код в разделе 2 формы 2-ФМ (строка 631).
Заранее спасибо!

21/10/09 12:30  бздыннь > Marin4ik    21/10/09 12:21Дерево
никто и не сомневался. их (ГКЦБФР и ГКФМУ) позиция по этому вопросу всем уже давно известна. имхо нужно судиться есличё

21/10/09 12:21  Marin4ik > torgoveu ub    21/10/09 12:06Дерево
КУАшники здесь есть?
Мы по вопросу внесения денежных средств наличкой физиком в кассу банка в сумме больше 80 тыс. грн. делали запрос в ГКЦБФР через наше СРО. Ответ из ГКЦБФР пришел "да, это обязательный ФМ" со всеми вытекающими последствиями, и никаких вариантов быть не может.
Яровой на семинарах предлагает в случае проверок спорить, писать объяснительные, доказывать свою правоту, опираясь на Инструкции НБУ.

21/10/09 12:06  torgoveu ub > Dora    21/10/09 11:51Дерево
а у вас как

21/10/09 11:51  Dora > бздыннь    21/10/09 11:49Дерево
СПАсибо

21/10/09 11:49  бздыннь > Dora    21/10/09 11:48Дерево
"на пред'явника, не розміщеними в депозитаріях" - соответственно, не попадают, если размещені в депозитарии

21/10/09 11:48  Dora > torgoveu ub    21/10/09 11:43Дерево
Облігації внтрішніх державних позик на пред"явника, при условии, что передаются через хранителей. Не попадают ли под ОМ по статье "ЦБ на пред"явника"

21/10/09 11:43  torgoveu ub > Dora    21/10/09 11:36Дерево
"облигации займов" что за понятие
если оплата наличкой более 80000грн. то подлежит

21/10/09 11:36  Dora > torgoveu ub    30/09/09 09:11Дерево
Коллеги, скажите, купля-продаже облигаций займов, которые передаются через хранителя - не подлежать ОМ? да?

15/10/09 17:53  Dora > torgoveu ub    30/09/09 09:11Дерево

30/09/09 09:11  torgoveu ub > Трейдер    26/08/09 17:13Дерево
зачем так тупо. в пределах возможностей ваших. по большому счету отправили письма туда-туда с нужніми вам вопросами и сидите. как бі сделали все что могли...и из того что есть сложили риск, если в процессе появляеться информация соответственно увеличиваете-уменьшаете риски

29/09/09 16:50  alex_ti > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 11:13Дерево
чем дело закончилось, или еще не закончилось с обжалованием постановы на 1000нмдг?

26/08/09 17:13  Трейдер > torgoveu ub    26/08/09 17:07Дерево
Ага, обложиться подозрениями и выяснять все про всех, тратить деньги и время. Чудесно.

26/08/09 17:08  torgoveu ub > torgoveu ub    26/08/09 17:07Дерево
а что программа - они тупо забили че написано, и дерут бабло, а финмонтироить ет состояние души:)

26/08/09 17:07  torgoveu ub > Трейдер    26/08/09 17:01Дерево
так кто лутьше вас разбереться в етих критериях рисков, вы ж поймите у каждого региона своя особенности. я бы в программу по фм включил пару часов психологии. ет позволит узнать на ранних стадиях черного брокера, и даже возможного терориста

26/08/09 17:01  Трейдер > torgoveu ub    26/08/09 16:59Дерево
Так я об этом и говорю, зачем выполнять чужую работу?

26/08/09 16:59  torgoveu ub > Трейдер    26/08/09 16:53Дерево
А не проще вообще отказаться от разработки критериев и проверки, а приобрести программ

26/08/09 16:53  Трейдер > torgoveu ub    26/08/09 16:44Дерево
Что вы этим хотите сказать?

26/08/09 16:44  torgoveu ub > Трейдер    26/08/09 16:37Дерево
хе-хе. есть где развернуться и бодануться:)вы хоть на людях так не говорите. все усвоили и занятия провели

26/08/09 16:37  Трейдер > Проверенный ТЦБ :)    26/08/09 13:36Дерево
Цитирую: "Мне, еще с момента возникновения, кажется трудоемкой разработка критериев риска и "детальная проверка наданих клиентом данных", запросы разные и т.д. А не проще вообще отказаться от разработки критериев и проверки, а приобрести программу и отсылать 4ФМ о сделках с участием клиентов, имеющих перечисленные в 237 приказе Держинм "ознаки ризиків". Просмотрели докум по идентиф клиента,есть риски,заключили договор,внесли операцию в реестр по внутреннему 2ФМ, потом спокойно, хоть через месяц - выслали 4ФМ и все?"
Интересно было бы знать по этому поводу мнение проверяющих.

26/08/09 13:36  Проверенный ТЦБ :) > Трейдер    26/08/09 09:39Дерево
Ув. Трейдер, по поводу какого именно предположения Вы хотите узнать мое мнение (там минимум 3 Ваших поста)?

26/08/09 09:39  Трейдер > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 11:13Дерево
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]
03.07.2009 я выразила свои предположения. Меня интересует ваше мнение. Нас еще не проверяли. Может я ошибаюсь?

25/08/09 17:10  fir > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 16:57Дерево
удачи.
теперь можете поменять ник на "Проверенный ТЦБ" :)

25/08/09 16:57  Проверяемый ТЦБ > бздыннь    25/08/09 16:50Дерево
обязательно
спасибо!

25/08/09 16:50  бздыннь > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 16:45Дерево
сообщайте нам о ходе процесса, удачи :)

25/08/09 16:45  Проверяемый ТЦБ > бздыннь    25/08/09 11:32Дерево
) область не секрет, но до 1го заседания в суде не разглашается
прошу понять верно

25/08/09 11:32  бздыннь > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 11:13Дерево
какая область, если не секрет?

25/08/09 11:25  torgoveu ub > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 11:13Дерево
угу, відзвітуйтеся потім

25/08/09 11:24  torgoveu ub > Проверяемый ТЦБ    25/08/09 11:13Дерево
ну и правильно

25/08/09 11:15  Проверяемый ТЦБ > torgoveu ub    27/07/09 14:03Дерево
торговец, Sbora и я - два разных человека :)

25/08/09 11:13  Проверяемый ТЦБ > torgoveu ub    27/07/09 14:03Дерево
видимо, вопрос был задан мне
потасовка закончилась постановой на 1000 нмгд, которую я обжалую

собственно, позиция на данный момент такая: да, операция подлежит монитрингу, но у тцб не было возможности счесть ее таковой, т.к. в документах по операции нет очевидных указаний на наличный расчет
о результатах обжалования напишу, если кому интересно

27/07/09 14:03  torgoveu ub > Sbora    20/07/09 15:29Дерево
чем закончилась ваша потасовка с комиссией

27/07/09 14:02  Тунец > Sbora    20/07/09 15:29Дерево
Очень интересную "логическую" цепочку вы построили)

20/07/09 16:06  torgoveu ub > Sbora    20/07/09 15:29Дерево
вы сами с собой разговариваете

20/07/09 15:29  Sbora > torgoveu ub    16/07/09 11:16Дерево
втулив эту операцию во внутренний "на всякий случай" Вы признаете что это был нал! А нал от физика это уже обязательный ФМ. Короче лучше не усложнять!

16/07/09 12:37  torgoveu ub > Проверяемый ТЦБ    16/07/09 12:33Дерево
замените что-то , и вообще на будущее держите пару операций с разбросом 1 на квартал в резерве что бі легко можна біло заменить под внутр мониторингом. а потому что в договоре не прописано конкертно нал или не нал вот ві его и бросили под внутренний и ждете пока клиент вам сообщит форму расчета, и не дождались типа. на вашем месте я бі не занимал позицию "ничего воще не возникало", над біть более гибким, что бі если зацепили так не под корень, а не зацепят то скажете бдили как могли, низкий вам уклон

16/07/09 12:33  Проверяемый ТЦБ > torgoveu ub    16/07/09 11:16Дерево
в договоре "сплатити на поточний рахунок продавця" написано

втуливать во внутренний поздно, тк. времени прошло много и № нарушится, и потом будет нелогично: а почему внутренний сделали?
а у нас подозрения были. они: а почему возникли подозрения? мы: а вдруг это наличка...
у нас ведь позиция такая: подозрения не возникли , не могли и не должны были возникнуть.

16/07/09 11:16  torgoveu ub > torgoveu ub    16/07/09 11:15Дерево
на всякий случай втулите в реестр ету операцию под внутренний

16/07/09 11:15  torgoveu ub > fir    16/07/09 11:10Дерево
Ет любимая феишка Комиссии, но на сколько я знаю ету ситуацию отбить можна но над с ними побороться побадаться так сказать, дело в том что основная нагрузка по фм идет на банк, ві не знали, в договоре что пропсиали? налом или безналом.

16/07/09 11:10  fir > Проверяемый ТЦБ    16/07/09 10:37Дерево
Это видно только банку, что он покупает за нал. Вот банк пусть и мониторит. Как Вы правильно заметили, в Плане и инструкции 2902 не привязан к наличке и, теоретически, может использоваться не только при принятии наличных, например п.1.21 безналичной инструкции. Для Вас же, физик купил за безнал, поскольку Вы получили безналичные деньги.

16/07/09 11:06  Душенька > Проверяемый ТЦБ    16/07/09 10:37Дерево
Разъяснения неесть нормативный акт, боритесь. Мы пару раз одбивались, только от налоговой - что их писбма - это всего лишь письма...

16/07/09 10:37  Проверяемый ТЦБ > fir    16/07/09 10:21Дерево
была мысль использовать и это тоже
но формулировка закона "придбання за готівку", т.е. если видно что ПОКУПАЕТ он за нал, что мониторим
а он-таки покупает за нал и это даже нбу не опровергает

16/07/09 10:36  Проверяемый ТЦБ > Душенька    16/07/09 10:04Дерево
акции не мусорные , но и не в листинге

16/07/09 10:21  fir > Проверяемый ТЦБ    16/07/09 09:47Дерево
а если так попробовать :
Зважаючи на вищевикладене, операція, що здійснюється покупцем - фізичною особою через касу установи байку із зарахуванням внесеної готівки на поточний рахунок юридичної особи, є складною формою розрахунків, яка складається з двох частин: готівкової та безготівкової. Тобто для фізичної особи (платника), яка вносить готівкові кошти до каси банку, така операція є готівковою, а для юридичної особи (одержувача платежу) - безготівковою, тобто перерахованою з рахунку 2902 на її поточний рахунок.

Лист НБУ від 26.12.2000 р. N 25-110/2604-8587

16/07/09 10:04  Душенька > Проверяемый ТЦБ    16/07/09 09:45Дерево
не исчите логики у проверяющих и у пишущих нормативку. Что за ЦБ - векселя?

16/07/09 09:47  Проверяемый ТЦБ > Душенька    16/07/09 09:35Дерево
Сумма есть, а признак "придбання цінних паперів за готівку"
тут, конечно, спорно имхо, что это за наличку
ведь для тцб это не наличная операция
с другой стороны - для физика наличная

16/07/09 09:45  Проверяемый ТЦБ > Душенька    16/07/09 09:35Дерево
И, кстати, почему это наличка?
В разъяснении ФМ написано, что это нал без ссылок на законодательство
Я так понимаю, что это должна быть какая-то проводка, корреспонденция счетов, согласно которой наличка должна идти со счета 2902...
а чем это установлено?

16/07/09 09:44  Проверяемый ТЦБ > Душенька    16/07/09 09:35Дерево
2902 - это наличка
прекрасно
но откуда об этом может знать ответственный по фин мониторингу? из плана счетов банков (постанова 123)? так он его по квалиф. требованиям не обязан знать и, кроме того, в это плане счетов по поводу 2902 слова "наличка" НЕТ, т.е. даже если он будет это читать, то как он увидит, что это нал? это может увидеть и понять бухгалтер банка, операционист, а не спец. по цб и фм
еще он может об это узнать из разъяснения, которые были размещены на сайте ФМ и ГКЦБ (причем на сайте ГКЦБ непонятно когда их разместили, а на сайте ФМ - спустя полгода после рассматриваемой фин операции)
и это разъяснение ничем и никем не подписано, не утверждено ни приказом, ничем
это просто ответ на вопрос,

16/07/09 09:40  Проверяемый ТЦБ > fir    15/07/09 19:13Дерево
2902

16/07/09 09:35  Душенька > Проверяемый ТЦБ    15/07/09 19:04Дерево
2920-это счет физлица и не требует финмониторинга,
2902-наличка
А какие ЦБ? может сумма есть а признака нет?

Страницы: << 1 2 [3] 4 >>    Всего: 4

Реклама

bigmir)net TOP 100