RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Финансы

Финансы и Ценные Бумаги

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

новый Закон по финмониторингу


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы: << [1] 2 >>    Всего: 2


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
7/09/10 10:08  torgoveu ubОтправить письмо > _Натали_    7/09/10 09:51Дерево
сенкс

7/09/10 09:51  _Натали_Отправить письмо > torgoveu ub    7/09/10 09:41Дерево
ДЕРЖАВНИЙ КОМІТЕТ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ УКРАЇНИ
ЛИСТ
від 20.08.2010 р. N 4256/0340-7-2
(Витяг)
Державний комітет фінансового моніторингу України розглянув запит адвокатської фірми щодо надання роз'яснень окремих положень Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон) та повідомляє.
<...>
Чи є адвокатське об'єднання, утворене відповідно до Закону України "Про адвокатуру" суб'єктом господарювання, що надає юридичні послуги, відповідно до підпункту "г" пункту 8 частини другої статті 5 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" та відповідно суб'єктом первинного фінансового моніторингу? Чи є адвокати, що здійснюють адвокатську діяльність в складі адвокатського об'єднання, утвореного відповідно до Закону України "Про адвокатуру", суб'єктами первинного фінансового моніторингу?
Підпунктом "г" пункту 8 частини другої статті 5 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон), до спеціально визначених суб'єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема віднесено адвокатів, а також суб'єктів господарювання, що надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин) у випадках, передбачених статтями 6 і 8 Закону.
Частиною другою статті 4 Закону України "Про адвокатуру" передбачено, що адвокат має право займатись адвокатською діяльністю індивідуально, відкрити своє адвокатське бюро, об'єднуватися з іншими адвокатами в колегії, адвокатські фірми, контори та інші адвокатські об'єднання, які діють відповідно до цього Закону та статутів адвокатських об'єднань.
Згідно з роз'ясненням від 21.03.2008 N V/3-71, наданим Вищою кваліфікаційною комісією адвокатури, адвокатська діяльність не є господарською.
Таким чином, в силу зазначених вимог адвокатське об'єднання не є спеціально визначеним суб'єктом первинного фінансового моніторингу. Однак адвокати, що входять до складу адвокатського об'єднання відповідно до статті 5 Закону, є спеціально визначеними суб'єктами первинного фінансового моніторингу і на них поширюються вимоги Закону.
Які саме послуги віднесені до юридичних послуг, в розумінні підпункту "г" пункту 8 частини другої статті 5, частини першої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму"?
До юридичних послуг, в розумінні підпункту "г" пункту 8 частини другої статті 5, частини першої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму", належать будь-які послуги, що надаються адвокатами та юристами в межах професійної діяльності, у випадках коли вони беруть участь у підготовці і здійсненні правочину щодо:
купівлі - продажу нерухомості;
управління активами клієнта;
управління банківським рахунком або рахунком у цінних паперах;
залучення коштів для утворення юридичних осіб, забезпечення їх діяльності та управління ними;
утворення юридичних осіб, забезпечення їх діяльності чи управління ними, а також купівлі - продажу юридичних осіб.
Які саме правочини, віднесені до забезпечення діяльності юридичних осіб та управління ними, в розумінні частини першої статті 8 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму"?
Законом України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон) не визначено коло правочинів, віднесених до забезпечення діяльності юридичних осіб та управління ними, в розумінні частини першої статті 8 Закону. Тому, будь-які правочини, пов'язані із забезпеченням діяльності юридичних осіб та управління ними, можуть бути віднесені до таких, що підпадають під ознаки вказаної норми.
Чи зобов'язані адвокати забезпечувати реєстрацію фінансових операцій, що підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу?
Згідно з абзацом другим частини шостої статті 6 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон) на адвокатів, як на спеціально визначених суб'єктів первинного фінансового моніторингу, не поширюється положення підпункту "а" пункту 6 та пункту 22 частини другої статті 6 Закону. Оскільки обов'язки щодо виявлення та повідомлення про фінансові операції, які згідно з статтею 15 Закону підлягають обов'язковому фінансовому моніторингу, на адвокатів, як на спеціально визначених суб'єктів первинного фінансового моніторингу, не поширюються, тому вони не зобов'язані забезпечувати реєстрацію таких фінансових операцій.

Заступник Голови О. Ю. Фещенко



7/09/10 09:41  torgoveu ubОтправить письмо > !Бусинка    6/09/10 11:33Дерево
кто-то может выложить Письмо від 20.08.2010 N 4256/0340-7-2.

6/09/10 12:13  torgoveu ubОтправить письмо > !Бусинка    6/09/10 11:33Дерево
рада гав юа

6/09/10 11:33  !Бусинка > torgoveu ub    6/09/10 10:50Дерево
а где их смотреть?

6/09/10 10:50  torgoveu ubОтправить письмо > inna_    6/09/10 10:07Дерево
ох. вы же юрист. ладно. приглашаю форумчан обсудить новшества в ФМ
документы №№747, 765, 745, 746

6/09/10 10:07  inna_ > Donnaleo    31/08/10 18:30Дерево
до этого я работала юристом на торговом предприятии...
по поводу того вопроса о депозите, представители Госфинмониторинга ответели, что это страховика вообщето не касается,но...касается ВСЕ, если вы что то подозреваете:)) Так что на счет "бдить" - вполне актуально))
кроме того по поводу проверок, не знаю ка теперь это все будет , но предыдущие проверки у нас проводились представителями Госфинуслуг,а у них свои понятия о мониторинге...Как говорил мой предшественник, проходило позвонить при них в госфинмониторинг и получить горячие разьяснения из "первых уст" по спорному вопросу. Только вот в новом законе указано, что сейчас выездные проверки будут осуществлятся и Госфинмониторингом, так что посмотрим...
У нас вот в компании вопрос о расчетах тоже яро обсуждается.Например нам не выгодно в некоторых договорах четко прописывать один вид расчета. А вот будет ли определением формулировка "или...или..." не ясно, скорее всего нет. Что тогда?
Короче у меня ещо открытых вопросов много, еду в понедельник на учебу, может там просветят основательно:))

3/09/10 15:23  torgoveu ubОтправить письмо > helvex    3/09/10 15:20Дерево
)

3/09/10 15:20  helvex > torgoveu ub    3/09/10 14:42Дерево
а что это вы подразумеваете, называя себя полиглотом?)))

3/09/10 14:42  torgoveu ubОтправить письмо > Dora    3/09/10 14:35Дерево
вы ж не забывайте что общаетесь с полиглотом фондовых наук)

3/09/10 14:35  Dora > torgoveu ub    3/09/10 14:18Дерево
Ладно, ладно, Выдан при рассчете)))но смысл понятен

3/09/10 14:18  torgoveu ubОтправить письмо > Dora    3/09/10 13:26Дерево
если при расчете то можно говорить "выдан" ет не емисионная бумага))

3/09/10 13:26  Dora > torgoveu ub    3/09/10 13:08Дерево
Нет, он простой. Всмысле купить, а потом рассчитаться. - он эмитирован при рассчете

3/09/10 13:08  torgoveu ubОтправить письмо > Dora    3/09/10 12:23Дерево
ну так бівают же переводніе, можна воще купить потом расчитаться

3/09/10 12:37  Dora > !Бусинка    3/09/10 12:17Дерево
Ващет срок уже прошел, если заключит допдоговор с установлением одного варианта - проблема решится?

3/09/10 12:23  Dora > torgoveu ub    3/09/10 12:13Дерево
индоссамента пока нет икакого, векселями ж рассчет произведен

3/09/10 12:17  !Бусинка > Dora    3/09/10 12:12Дерево
думаю это неопределенный способ платежа, и вообще везде где есть варианты можна назвать неопределенным

3/09/10 12:14  torgoveu ubОтправить письмо > torgoveu ub    3/09/10 12:13Дерево
ві ж понимаете определять над ля чего то а не в принципе

3/09/10 12:13  torgoveu ubОтправить письмо > Dora    3/09/10 12:12Дерево
если векселя на предявителя то не определеннім с точки зрения отнесения операции по ЗУ

3/09/10 12:12  Dora > tiran    2/09/10 11:36Дерево
Коллеги, скажите, в связи с вступлением в силу нового закона появился след вопрос:

В законе нынче есть статья, по которой под обяз фин мон подпадает сделка, по которой "не визначена форма розрахунку"

У нас был договор, в котором указано, что оплата "здійснюється щляхом безготівкового розрахунку, або шляхом емітування векселя"

это считать определенным или НЕопределенным способом платежа?

3/09/10 10:14  !Бусинка > inna_    30/08/10 12:46Дерево
мониторить еще и банковские операции это уже было бы просто атас- замкнутый цикл)

2/09/10 14:49  tiranОтправить письмо > torgoveu ub    2/09/10 11:39Дерево
Ну рыбак рыбака...:-)

2/09/10 11:39  torgoveu ubОтправить письмо > tiran    2/09/10 11:36Дерево
как мы хорошо друг друга понимаем

2/09/10 11:36  tiranОтправить письмо > torgoveu ub    1/09/10 14:42Дерево
А.., ну бдить в ФМ - это святое...;-)))

1/09/10 14:42  torgoveu ubОтправить письмо > tiran    1/09/10 14:29Дерево
ну причем тут подавать, бдить

1/09/10 14:29  tiranОтправить письмо > torgoveu ub    1/09/10 10:44Дерево
Т.е. вы считаете, что открывая новый депозитный счет на сумму 150+ килогрн., нужно подавать инфу в фин.разведку, как обязательеый мониторинг? Я считаю, что нет...

1/09/10 10:44  torgoveu ubОтправить письмо > tiran    1/09/10 09:59Дерево
да будь хоть сам президент, он за вас ни копейки не заплатит.
ві понимаете что ві отвечаете і ві будете отбиваться оттупости комиссаров и не дай Бог от самих финмониторщиков (иногда местніе прилазят чет кумекают и хотят).
Там естьнормочка в законодательстве что ві должні мониторить не только операции клиентов а и свои операции. поетому если формочками не предусмотрені ети моменті еще не значит что не над монитрить. то чисто технический момент. они себе клепают формочки и получают свою зарплату, все естесно охватить не могут так как нет практическог опіта

1/09/10 09:59  tiranОтправить письмо > torgoveu ub    30/08/10 17:28Дерево
Я вопрос по этому признаку задавал даже заму главы госфинмониторинга: ответ был "НЕТ! Это все для банков". Хотя все равно не понимаю, почему бы не прописать этот признак не так коряво...

31/08/10 18:30  DonnaleoОтправить письмо > inna_    30/08/10 10:29Дерево
а в якій сфері ви працювали до того?

30/08/10 17:28  torgoveu ubОтправить письмо > tiran    30/08/10 15:06Дерево
как сказать как сказать, а вдруг они с депозитного счета захотят перечислить, или режим счета не позволяет

30/08/10 15:06  tiranОтправить письмо > inna_    30/08/10 12:46Дерево
Нет, не подлежит!
Это - для банков операция!!!

30/08/10 12:46  inna_ > inna_    30/08/10 10:54Дерево
уточняю ещо одно...
если например компания открывает новый депозитный счет и переводит туда деньги со своего рабочего счета, то, согласно п.5ст.15 (по одной из ознак :зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;
эта операция подлежит финмониторингу,да?и учасники - компания и банк,где открывается счет?
П.С. простите,если сильно морочу голову

30/08/10 10:54  inna_ > torgoveu ub    30/08/10 10:43Дерево
спасибо,успокоили:)))модно это теперь обговаривать все и вся...

30/08/10 10:43  torgoveu ubОтправить письмо > inna_    30/08/10 10:29Дерево
не беспокойтесь ві
1. во первіх проекті ет неблагодарное дело
2. даеться срок пока примут пока вступит в силу норма тоже срок, то у вас будет вполне приличній стаж, а то что не будет дотягивать пару месяцев- ерунда

30/08/10 10:29  inna_ > darling    20/08/10 17:29Дерево
а у меня опять назрел вопросик:)
никто ещо не сталкивался за неделю с новыви нюансами в работе?
я вот изучаю проэкты указов и постанов, опубликованные на офиц. сайте Госфинмониторинга и вот столкнулась с нормой о требованиях по квалификации:
"6. Особа, яка призначається на посаду відповідального працівника повинна відповідати наступним вимогам:
мати бездоганну ділову репутацію;
мати вищу освіту та досвід роботи не менше одного року у відповідній сфері діяльності суб’єкта первинного фінансового моніторингу або досвід роботи на керівній посаді в суб'єкті первинного фінансового моніторингу не менше одного року, або не менше одного року досвіду роботи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;
......"
(Проект Про внесення змін до наказу Держфінмоніторингу
від 12.05.2003 № 46)
Скажите, это значит, что если я до своего назначения не работала год в этой компании,а принята на работу в связи с увольтнением предыдущего ответственного, то я не подхожу по тебованиям??

20/08/10 17:29  darling > torgoveu ub    20/08/10 17:24Дерево
Расскажите, что я выдумаваю?

20/08/10 17:24  torgoveu ubОтправить письмо > darling    20/08/10 16:41Дерево
ну что ві відуміваете

20/08/10 16:41  darling > inna_    20/08/10 16:33Дерево
ст. 15, п.11 закона. Нет, если больше 150 тысяч. Но я прописываю форму расчета при любых суммах. Так как по привычке обращается внимание на нал, а теперь станет гораздо больше признаков.

20/08/10 16:33  inna_ > darling    20/08/10 16:14Дерево
т.е., мне во все договора страхования нужно ввести пнкт. что форма розрахунку безготівкова и тогда проблем станет меньше, а если нет, то мониторингу подлежит и операзация, на сумму меньше 150 тыс.

20/08/10 16:20  gloria60 > darling    20/08/10 16:14Дерево
о, слушайте, спасибо, это правда очень важно.

20/08/10 16:14  darling > darling    20/08/10 16:12Дерево
И еще - не забывайте указывать форму расчетов в договорах. Если она не указана - обязательный мониторинг. Даже если на деле будет безнал.

20/08/10 16:12  darling > gloria60    20/08/10 16:02Дерево
Ирония уместна) Не много) но мало ли, вдруг занесет кого-то и нужно быть готовым ко всему! Стандартно - это по новому закону, но без сбора дополнительной информации. Он также напомнил о том, что ответственный имеет право подтверждать данные, поданые клиентом в госорганах!!! Есть такой пункт, утверждается порядок КМУ, я его не видела. А вот если клиент "прозрачный" постоянный, то достаточно верить ему м его печати с подписью на анкете, что все документы действительные.

20/08/10 16:02  gloria60 > darling    20/08/10 15:57Дерево
"А еще сказал, что если это постоянный клиент, то достаточно стандартной идентификации" - что значит "стандартной"? Которая по "бывшему" Закону или как? :)А много к Вам физиков с наличкой ходют? :)

20/08/10 15:57  darling > inna_    20/08/10 15:47Дерево
Говорил, что нормативка разрабатывается, сроки неизвестны. Про руководящую должность, мол, если большая компания - то может быть и нач отдела, а если небольшая - то лучше заместитель дира. Что четких норм по этому поводу нет. Я сделала заместителем дира ответственного. По поводу идентификации - что мы должны отмониторить и собрать со всех пакеты документов до физлица, который контролирует нашего клиента. Финсостояние можно уточнять путем внесения в анкету подобных вопросов. Что копии можно снимать с нот копий и ставить там свою подпись. А еще сказал, что если это постоянный клиент, то достаточно стандартной идентификации, а если прийдет физик без постоянного места работы с кучей налички, то нужно отмониторить по полной и собрать максимум информации.

20/08/10 15:47  inna_ > inna_    20/08/10 15:41Дерево
А что ещо сказали на Гарячій лінії? Вы по поводу идентификации спрашивали?
...а у меня вот вообще ситуацийка...сегодня назревает операция подлежащая финмону, завтра вступает в силу новый закон, завтра же увольняется бывший ответственный и назначаюсь на его место я ...куча форм для отправки, куча всего и паримся сидим, чтоб ничего не упустить((

20/08/10 15:46  darling > inna_    20/08/10 15:41Дерево
Я тоже хочу пойти этим путем - найти приличную банковскую анкетку и переделать под себя. Еще не мониторили где красивые анкеты есть?)

20/08/10 15:42  darlind > gloria60    20/08/10 15:37Дерево
Ну это понятное дело), но если были какие-то изменения, старых справок статистики и т.п. можно и не найти. Так что лучше не рисковать и все брать как по закону: перед или во время сделки.

20/08/10 15:41  inna_ > darling    20/08/10 14:49Дерево
по поводу анкет, то думаю брать за основу анкеты типа тех, что есть у банков, перефразировав под себя...а уже согласно им если понадобится, запрашивать у клиентов другие сопутствующие документы.Что думаете на счет такой схемы?

20/08/10 15:37  gloria60 > darling    20/08/10 15:21Дерево
Так вопрос в том, как на практике это выглядеть будет? На моей практике было так, что приходила проверка, выцепляла 2-3 клиента, и говорила: "несите ихнюю идентификацию":) И давала на это пару дней. А ты, как раненый, начинаешь будоражить клиентов-контрагентов, милостыню просить (в смысле: "подайте нам ваши документы, очень просим"!)

20/08/10 15:34  gloria60 > torgoveu ub    20/08/10 15:28Дерево
Не, ну правила-программы я поменяю, анкеты там..А на практике? А вас в связи с чем "судили"? Кто "возбудился"? :) Комиссия проверяла?

Страницы: << [1] 2 >>    Всего: 2

Реклама

bigmir)net TOP 100