RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Банки: Кредиты / Депозиты

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

банк требует информацию. как отказать?


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы:    Всего: 1


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
7/10/15 10:52  briz07Отправить письмо > Svitka    6/10/15 19:52Дерево
Точна такая анкета (может только логотип банка будет другой) будет в любом Украинском банке) ;)
Есть законодательство, есть требование фин. мониторинга, есть требования НБУ и пр.. Mark-Don Вам расписывал почему.

Не обновите анкету - могут не проводить Ваши платежи, пока не обновите анкету..

Зачем это банку? Когда банк проверяет НБУ и пр... с него спросят, почему анкета не соответствует.. дальше сами понимаете, что будет

6/10/15 22:20  Mark-DonОтправить письмо > Svitka    6/10/15 19:52Дерево
"Зачем им знать..." это вопрос скорее риторический.
Обычно в анкетах клиенты заполняют далеко не все реквизиты и во многих просто ставят прочерки. Каков конкретный минимум информации, требуемый от клиента и какие поля можно не заполнять ответят в банке. Они не очень-то заинтересованы в потере клиента.
Но могу лишь добавить, что практически такую-же анкету потребуют заполнять в любом ином банке.

6/10/15 19:52  SvitkaОтправить письмо > Mark-Don    6/10/15 16:16Дерево
Спасибо за ответ. В том банке особой активности то и нет из-за не очень честной работы (например, занижение цены при продаже валюты), так что счет скорее всего закроем, но зачем им знать политические предпочтения родственников в третьем колене... Но сейчас требуют ответ "на сегодня".

6/10/15 16:16  Mark-DonОтправить письмо > Svitka    5/10/15 22:10Дерево
1. Это им нужно потому, что этого требует законодательство о финансовом мониторинге.
2. Не дать информацию и не поссориться не получится. Ссоры может и не будет, но в операциях по счету могут отказать.
А чтобы не испортить отношения с банком, нужно давать информацию в такой форме и объеме, чтобы и банк был доволен и лишнего не писать.

6/10/15 07:50  Mark-DonОтправить письмо > ОК АКА Олюня    5/10/15 23:12Дерево
Не доглядел. Но вопрос 5/10/15 22:10 Svitka имел тот-же смысл и мой ответ давался с учетом именно этого вопроса.

5/10/15 23:12  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > Mark-Don    5/10/15 22:51Дерево
Вы отвечаете на пост более чем 3-хлетней давности.
тему сегодня подняли этим постом [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

5/10/15 22:51  Mark-DonОтправить письмо > Uristik    24/02/12 17:08Дерево
Кроме статьи 64 ЗУ "Про банки..." и Закона "Об информации" есть еще и закон "ПРО ЗАПОБІГАННЯ ТА ПРОТИДІЮ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ (ВІДМИВАННЮ) ДОХОДІВ, ОДЕРЖАНИХ ЗЛОЧИННИМ ШЛЯХОМ, ФІНАНСУВАННЮ ТЕРОРИЗМУ ТА ФІНАНСУВАННЮ РОЗПОВСЮДЖЕННЯ ЗБРОЇ МАСОВОГО ЗНИЩЕННЯ", который устанавливает правила идентификации клиентов, в том числе и банками и который обязаны соблюдать как банки (в части получения информации) так и их клиенты (в части предоставления информации).

Читаем закон:
Ст. 1, п.5) вивчення клієнта - процес отримання суб'єктом первинного фінансового моніторингу під час ідентифікації та/або в процесі обслуговування клієнта інформації щодо фінансового стану клієнта та змісту його діяльності; проведення оцінки фінансового стану клієнта; визначення належності клієнта або особи, яка діє від його імені, до національних або іноземних публічних діячів, діячів, що виконують політичні функції в міжнародних організаціях, або пов'язаних з ними осіб; з'ясування місця його проживання або місця перебування чи місця тимчасового перебування в Україні (усіх даних щодо адреси місця проживання (перебування): назва країни, регіону (області), району, міста (села, селища), вулиці (провулку), номера будівлі (корпусу), номера квартири);

2. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний:
2) здійснювати ідентифікацію, верифікацію клієнта (представника клієнта), вивчення клієнта та уточнення інформації про клієнта у випадках, встановлених законом;

Стаття 9. Ідентифікація, верифікація та вивчення клієнтів
Ну и так далее.

Так что как правильно отметил коллега - кому это не нравится, просто закрывает счет в банке.

5/10/15 22:10  SvitkaОтправить письмо > Svitka    5/10/15 22:10Дерево
И как не дать, что б не посориться?

5/10/15 22:10  SvitkaОтправить письмо > Радио ЛИГА    24/02/12 16:42Дерево
Банк хочет информацию об учредителях и финотчет, зачем им это?

24/02/12 17:08  UristikОтправить письмо > Радио ЛИГА    24/02/12 16:42Дерево
Так и сделаю. Еще хочу сослаться что банки руководствуюстя спец нормами права - т.е. всеми теми н п а о банковской деятельности. Мы же руководствуемся общими, или как сказать правильно - ГКУ, НКУ, ХКУ, вобщем кодексами, Законом "Про информацию" и т. д. Только как мотивировать тут? Как написать правильно что те все законы обязательны для них и приоритетны, а для нас хоть и обязательны но при колизии спец и общих норм права мы будем руководствоваться общими?

24/02/12 16:42  Радио ЛИГА > Uristik    24/02/12 16:32Дерево
Вы тоже сошлитесь на ст.64 и строго по ней.

24/02/12 16:32  UristikОтправить письмо > Радио ЛИГА    24/02/12 16:03Дерево
ссілаются на ст 64 ЗУ "Про банки и ..." угрожают отказать в обслуживании счета. Просто не предоставить не можем. Нужно мотивировать отказ.

24/02/12 16:03  Радио ЛИГА > Uristik    24/02/12 15:54Дерево
так и не предоставляйте, что они Вам сделают?

24/02/12 15:54  UristikОтправить письмо > Радио ЛИГА    24/02/12 15:44Дерево
ссориться не хочется. нам их условия подходят. а информацию предоставлять - не хочется.

24/02/12 15:44  Радио ЛИГА > Uristik    24/02/12 15:40Дерево
Так и напишите: в ответ на Ваше письмо сообщаем, что мы собираемся закрыть счета в Вашем банке.

24/02/12 15:40  UristikОтправить письмо   Дерево
банк прислал письмо и анкету. В письме ссылка на Постановление Правления НБУ № 22 согласно которому банком реализуется программа идентификации и изучения клиента. Еще ссылки на ЗУ "О НБУ" и ЗУ "Про банки и банковскую деятельность" согласно которым мы вроде как обязаны предоставить данные указанные в анкете. В анкете требуют наши финансовые показатели, информацию о учредителе (даже такое "есть ли среди собственников лица связанные с политической деятельностью, какая партия" и т. д.) Как правильно отказать?

Страницы:    Всего: 1

Реклама

bigmir)net TOP 100