RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Финансы

Финансы и Ценные Бумаги

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

Статутний капітал небанківської фінансової установи?


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы:    Всего: 1


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
9/07/15 16:24  ALEX XO > VVV27    9/07/15 14:56Дерево
66.19 Інша допоміжна діяльність у сфері фінансових послуг, крім страхування та пенсійного забезпечення

Цей клас включає усі види діяльності, які є допоміжними по відношенню до фінансового посередництва і не віднесені до інших угруповань:

- діяльність з оброблення й оплати фінансових трансакцій, у т. ч. операцій з кредитними картками

ТРАНСАКЦІЯ


ТРАНСАКЦІЯ (transaction) – термін походить від лат. transactio – дія, договір і ха­рак­теризує: 1) операцію щодо переказу коштів з одного рахунка на інший; 2) ініційовану власником картки послідовність повідомлень, які передають один одному учасники системи для обслуговування власника картки (здійснення доступу до рахунка з метою його дебетування, кредитування чи з’ясування його стану);.....

9/07/15 14:56  VVV27 > briz07    10/06/15 17:47Дерево
Шановкі, все ж таки який КВЕД обрати у разі створення фінансової установи (не банку), яка буде здійснювати переказ коштів?

10/06/15 17:47  briz07Отправить письмо > Mark-Don    10/06/15 16:58Дерево
Как в своем положении Нацфінпослуг написало так я и процитировал ;)
Я дал статью, там все подробно описано, цитировать ее еще раз нет смысла.

10/06/15 16:58  Mark-DonОтправить письмо > Mark-Don    10/06/15 16:55Дерево
Немного подправлю.
Я не говорю о лицензии нацбанка для не финансовых учреждений.

Ведь ТС написал: "хочему юр особу зробити фінансовою установою і отримати ліцензію на переказ коштів".

Может я и ошибаюсь.
Буду благодарен за критику.

10/06/15 16:55  Mark-DonОтправить письмо > briz07    10/06/15 12:14Дерево
Так и я об этом же - послуга.
Но Вы-то написали в посте, к которому у меня возник вопрос, иначе - "Вид деятельности".
А это, как говорят в Одессе - две большие разницы.

Далее - ТС написал:
"Тож хочему юр особу зробити фінансовою установою і отримати ліцензію на переказ коштів".
А говорить о получении лицензии на услугу" в принципе неверно.
Такая услуга предоставляется в рамках лицензии, полученной для осуществления финансовой деятельности.

Именно свое видение по этим 2 моментам я и хотел изложить в предыдущих постах.

10/06/15 12:20  briz07Отправить письмо > briz07    10/06/15 12:14Дерево
Вот статья где народ описывал..
Банківське право: Складнощі переказу
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

10/06/15 12:14  briz07Отправить письмо > Mark-Don    8/06/15 17:37Дерево
В ЗУ Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

Стаття 4. Фінансові послуги
1. Фінансовими вважаються такі послуги:
.....
8) переказ коштів;

Это к тому, что это фин. услуга.

ЗУ Про платіжні системи та переказ коштів в Україні [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

Стаття 10. Внутрішньодержавні та міжнародні платіжні системи,
створені резидентами
10.1. Банки та/або небанківські установи-резиденти мають
право створювати та бути учасниками внутрішньодержавних та/або
міжнародних платіжних систем.
10.2. Національний банк України має право установлювати
вимоги до платіжних організацій платіжних систем залежно від виду
переказів, які здійснюються в платіжній системі.
10.3. Учасниками платіжної системи в Україні мають право бути
банк, що має банківську ліцензію Національного банку України, а
також небанківська фінансова установа, яка має ліцензію
( z0407-13 ) Національного банку України на переказ коштів без
відкриття рахунків, які уклали договори з платіжною організацією
відповідної системи.
{ Стаття 10 із змінами, внесеними згідно із Законом N 2056-IV
( 2056-15 ) від 06.10.2004; в редакції Закону N 5284-VI
( 5284-17 ) від 18.09.2012 }

8/06/15 17:37  Mark-DonОтправить письмо > briz07    1/04/15 15:28Дерево
Коллега, не на засыпку, а токмо для восполнения пробела в моихзнаниях.
Вы пишете: "...для вида деятельности - "діяльність з переказу коштів"
А где вообще обозначен "переказ коштів", как вид діяльності ?
Ни в КВЭДах, ни в законе О лицензировании я такого не нашел.
Как один из видов услуг, оказываемых Финансовыми учреждениями (в том числе Укрпочта) - это да. А как отдельный вид д. вообще сомневаюсь, что такое может быть.
Развейте, плс, мои сомнения.

8/06/15 15:20  Кукушечка > briz07    1/04/15 15:28Дерево
поняття фынансова установа .... та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг....

така сама ситуація.
Юридична осаба - ТОВ, видів діяльності багато, хоче здійснювати переказ коштів для чого ій потірбно набути статус фінансової.
В чому питання, чи може юридична особа в такому випадку набути статусу фінансової установи / реорганізуватись і не позбутись інших своїх видів діялності?
Дякую

1/04/15 15:28  briz07Отправить письмо > мінек    1/04/15 15:15Дерево
нет требований к мінімальнпму розміру для статутного капіталу
для вида деятельности - діяльність з переказу коштів

В размер уставного капитала, можно упереться, только при дополнительных требованиях от других органов/ком. предприятий и пр... но не от Нацфінпослуг

1/04/15 15:15  мінек > briz07    1/04/15 14:05Дерево
зрозуміло, для власного капіталу фінансової установи встновлено вимоги не менше 3 млн. грн тоді чи встановлений мінімальний розмір для статутног капіталу?

1/04/15 14:05  briz07Отправить письмо > мінек    31/03/15 23:24Дерево
где прочитываеться что это отсылка на НБУ и если НБУ не даст другие условия то они будут приоритетными?
В ЗУ Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

Стаття 9. Капітал

1. Мінімальний розмір капіталу фінансових установ, необхідний для їх заснування, та загальні вимоги до регулятивного капіталу, що необхідний для їх функціонування, визначаються законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

2. При створенні фінансової установи або у разі збільшення розміру зареєстрованого статутного (складеного) капіталу, статутний (складений) капітал повинен бути сплачений у грошовій формі та розміщений на банківських рахунках комерційних банків, які є юридичними особами за законодавством України, якщо інше не передбачено законами України з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг.

а еще вопрос собственный капитал и уставной капитал это не одно и тоже в понимании финансового учреждения?

Это разные вещи, есть даже отдельные положения Нацфінпослуг где это прописывают, например для ломбардов и прочих...


1/04/15 10:07  firОтправить письмо > мінек    1/04/15 09:59Дерево
каждая платежная система утверждает свои правила и регистрирует их в НБУ. в частности, в правилах содержатся требования по достаточности средств.

1/04/15 09:59  мінек > fir    1/04/15 09:56Дерево
а какие есть правила?

1/04/15 09:56  firОтправить письмо > мінек    31/03/15 20:10Дерево
посмотрите правила платежной системы , через которую будете работать

31/03/15 23:24  мінек > briz07    31/03/15 16:36Дерево
а еще вопрос собственный капитал и уставной капитал это не одно и тоже в понимании финансового учреждения?

31/03/15 20:10  мінек > briz07    31/03/15 19:54Дерево
Сорри за вопрос, но где прочитываеться что это отсылка на НБУ и если НБУ не даст другие условия то они будут приоритетными?

31/03/15 19:55  briz07Отправить письмо > мінек    31/03/15 17:20Дерево
+ переказ коштів, еще банки делают, а там другие требования.

31/03/15 19:54  briz07Отправить письмо > мінек    31/03/15 17:20Дерево
Это отсылка на НБУ, если НБУ даст другие условия, то они будут приоритетными.. НБУ требований по капиталу не дал..
Действует положение Нацфінпослуг..

31/03/15 17:20  мінек > briz07    31/03/15 16:36Дерево
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]
3. Дія цього Положення поширюється на всіх юридичних осіб (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування, фінансових установ, що здійснюють діяльність з переказу коштів, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державної казначейської служби України та державних цільових фондів) незалежно від їх організаційно-правової форми та форми власності, які відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" надають одну чи декілька фінансових послуг, державне регулювання діяльності з надання яких належить до компетенції Нацкомфінпослуг.

крім фінансових установ, що здійснюють діяльність з переказу коштів ?????

31/03/15 16:36  briz07Отправить письмо > мінек    31/03/15 16:21Дерево
там вроде пока ни Нацфінпослуг, ни НБУ не додумались придумать для такого вида фин. компаний особых требований к власному капіталу...
Потому как обычно они любят его делать выше чем уставный... вычитая из баланса компании ценные бумаги, резервы, долги и пр... Этот вопрос надо "держать на контроле"...
И еще НБУ любит безубыточный баланс за прошлый год...

Хотя тема с переводами уже откатана, НБУ пишет - 25 лицензий роздало.

31/03/15 16:34  мінек > ОК АКА Олюня    31/03/15 16:25Дерево
-инка
;)

31/03/15 16:25  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > мінек    31/03/15 16:21Дерево
збоченець

31/03/15 16:21  мінек > briz07    31/03/15 16:13Дерево
Я в Вас в влюбился, СПАСИБО.

31/03/15 16:13  briz07Отправить письмо > мінек    31/03/15 09:28Дерево
Немного времени на сайте...rada.gov.ua
и все становится понятным ;) [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

XI. Особливості внесення інформації про фінансову компанію до Реєстру
1. Додатково до вимог, визначених розділом IV цього Положення, фінансова компанія повинна відповідати також таким вимогам:
наявність у заявника на дату подання заяви власного капіталу в розмірі:
не менше ніж 3 млн грн для заявників, які планують надавати один вид фінансових послуг, визначений у пункті 3 цього розділу;
не менше ніж 5 млн грн для заявників, які планують надавати два та більше видів фінансових послуг, визначених у пункті 3 цього розділу.


+ ПОЛОЖЕННЯ про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

+ ПОЛОЖЕННЯ про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків [Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]


31/03/15 09:28  мінек > Mark-Don    31/03/15 09:16Дерево
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]
1) фінансова установа - юридична особа, яка відповідно до закону надає одну чи декілька фінансових послуг, а також інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг, у випадках, прямо визначених законом, та внесена до відповідного реєстру в установленому законом порядку. До фінансових установ належать банки, кредитні спілки, ломбарди, лізингові компанії, довірчі товариства, страхові компанії, установи накопичувального пенсійного забезпечення, інвестиційні фонди і компанії та інші юридичні особи, виключним видом діяльності яких є надання фінансових послуг, а у випадках, прямо визначених законом, - інші послуги (операції), пов'язані з наданням фінансових послуг. Не є фінансовими установами (не мають статусу фінансової установи) незалежні фінансові посередники, що надають послуги з видачі фінансових гарантій в порядку та на умовах, визначених Митним кодексом України;

Ми та сама юридична особа яка інша, у якої в статуті планується передбачити надання фінансової послуги - переказ грошових коштів

31/03/15 09:16  Mark-DonОтправить письмо > мінек    31/03/15 09:13Дерево
Так ищите ту форму, которая соответствует вашим условиям, а не паодбрасывайте нам загадки.

31/03/15 09:13  мінек > Mark-Don    31/03/15 08:14Дерево
не ломбард и не страховая

31/03/15 08:14  Mark-DonОтправить письмо > мінек    30/03/15 23:07Дерево
Тогда чем Вас не устраивает ответ коллеги ? - "30/03/15 10:52 Рапсодия"

30/03/15 23:11  мінек > Mark-Don    30/03/15 21:34Дерево

Вопрос немного не в тему, да?

30/03/15 23:07  мінек > Mark-Don    30/03/15 21:34Дерево
Тож хочему юр особу зробити фінансовою установою і отримати ліцензію на переказ коштів

30/03/15 21:34  Mark-DonОтправить письмо > мінек    30/03/15 11:06Дерево
И при чем тут "Статутний капітал небанківської фінансової установи" если вы говорите не про финансову установу, а о "просто юрлице" ?

30/03/15 21:31  Mark-DonОтправить письмо > мінек    30/03/15 11:06Дерево
"Просто юрлицо" НЕ МОЖЕТ "осуществлять перевод денежных средств от населения..."

30/03/15 20:32  мінек > ОК АКА Олюня    30/03/15 16:52Дерево
Ааа. А ответы будут?

30/03/15 16:52  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > Мінек    30/03/15 13:23Дерево
меня ничего не удИвляет, я задаю уточняющий вопрос

30/03/15 13:23  Мінек > ОК АКА Олюня    30/03/15 11:10Дерево
по принципу платежных теминалов.
Что Вас так удевляет?

30/03/15 13:03  мінек > ОК АКА Олюня    30/03/15 11:10Дерево
да

30/03/15 11:10  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > мінек    30/03/15 11:06Дерево
каким образом: брать у людей и нести на почту?

30/03/15 11:06  мінек > Рапсодия    30/03/15 10:52Дерево
Просто юрлицо хочет осуществлять перевод денежных средств от населения...

30/03/15 10:52  Рапсодия > Мінек    30/03/15 09:01Дерево
Так для разных финустанов по-разному. Например, для страховых компаний - в Законе "О страховании", для ломбардов - в "Положении о порядке предоставления финансовых услуг ломбардами" и т.д.

30/03/15 09:01  Мінек   Дерево
В якому нпа зазначений?

Страницы:    Всего: 1

Реклама

bigmir)net TOP 100