RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Финансы

Финансы и Ценные Бумаги

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

Финмониторинг. Средний уровень риска.


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы:    Всего: 1


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
12/11/15 18:56  Нотік > july*****    12/11/15 18:08Дерево
Справа в тому що по нотаріальній діяльності, я ніяких правил або пояснень по фінмоніторингу не можу знайти. Тому керуюся тільки Законом та положенням, але конкретики там особилової немає. А десь в критеріях з ризиків, я знайшла була інформацію що якщо клієнт працює по довіреності, або взагалі не резедент то присвоюється автоматично середній ризик. Чи середній також присвоюється тільки утому випадку коло співпало 2-3 критерія із загального переліку?

12/11/15 18:08  july*****Отправить письмо > Нотік    12/11/15 11:14Дерево
Добрый день! Все зависит от того, что прописано в Ваших внутренних документах по ФМ. В законодательстве требований нет относительно подачи инфо об операции со средним уровнем риска в Госфинмониторинг. Изучите внимательно свои Правила.
На основании чего Вы сделали последний вывод?

12/11/15 12:59  Dora > Нотік    12/11/15 11:14Дерево
Відповідно до Закону обов'язковому фін. моніторингу підлягають операції осіб з високим ризиком. З середнім - не підлягають. Якщо немає іншої ознаки зі ст 15

12/11/15 11:14  Нотік > july*****    29/07/15 16:05Дерево
Доброго дня! Потрібна ваша порада. В якому випадку складається форма 2 фм, якщо ризик середній?
І на скільки мені зрозуміор згідно Закону та Правил, середній потрібно сприсвоїти навіть якщо клієнт працює по довіреності?

29/07/15 16:05  july*****Отправить письмо > kozak 2    9/07/15 09:25Дерево
В законодательстве нет определения среднего риска, вы сами устанавливаете в своих внутренних документах порядок работы при выявлении среднего риска.
Порядок действий должен предусматривать в том числе следующее (норма положения №995 НКЦБФР):
5. У разі виявлення клієнтів, які характеризуються середнім ризиком, суб'єкт первинного фінансового моніторингу під час здійснення ідентифікації таких клієнтів застосовує додаткові заходи, спрямовані на вивчення клієнта, зокрема:

а) перевірку правильності оформлення установчих документів (з урахуванням усіх зареєстрованих змін);

б) перевірку наявності відповідних повноважень у осіб, які діють як представники іншої особи;

в) встановлення пов'язаних осіб.

Такі заходи фіксуються письмово в паперовому вигляді та зберігаються разом з документами, що підтверджують факт проведення ідентифікації клієнта.

9/07/15 09:25  kozak 2Отправить письмо > Эос    7/07/15 13:29Дерево
Да, про связь, именно, со степенью риска (в т.ч. среднего риска) там не указано, а указано, что если возникают подозрения, которые основываются на критериях рисков, которые СПФМ определяет самостоятельно...Вот и сбивают с толку Правила Ярового,где написано про средний риск так, что он подлежит внутреннему мониторингу.
Где-то вообще в законодательстве есть такое, что если клиент имеет средний уровень риска, то и операции с ним имеют средний риск. Или мы можем в своих Правилах убрать этот пункт, что средний риск клиента=средний риск операций=внутр.мониторинг.И написать, грубо говоря, что если у нас не возникает каких-то подозрений, то клиенты со средним риском и операции с ними не подподают под внутр.мониторинг.

7/07/15 13:29  Эос > kozak 2    26/06/15 10:48Дерево
могу ошибаться, но мне кажется, что в действующей редакции Закона об ФМ внутренний ФМ никак не связан со степенью риска и основывается исключительно на подозрениях, разве нет?

3/07/15 14:10  kozak 2Отправить письмо > Dora    3/07/15 09:13Дерево
А вот еще цитата из правил:
п.10.2. "...У разі, якщо рівень ризику клієнта оцінюється як середній, підвищений, високий, установа приймає рішення про віднесення фінансових операцій до таких, які підлягають фінансовому моніторингу у порядку встановленому у відповідних розділах Правил."

3/07/15 10:45  kozak 2Отправить письмо > Dora    3/07/15 09:13Дерево
В тех же Правилах п. 9.2.:
"...- фінансова операція має середній ризик:
• у разі, якщо вона проводиться за участю клієнта, з середнім ризиком (розділ 10 Правил) та результати аналізу наявної інформації можуть свідчити про підозру, що фінансова операція або її учасники, їх діяльність чи джерела походження активів пов'язані із легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи пов'язані із вчиненням іншого суспільно небезпечного діяння, яке визначене Кримінальним кодексом України як злочин або за яке передбачені міжнародні санкції;..."

Не имеется ли в виду, что если клиент со средним уровнем риска, то и операции с участием этого клиентом будут иметь средний риск?

3/07/15 09:13  Dora > kozak 2    2/07/15 09:52Дерево
Тут имеется ввиду, именно операции с высоким, средним и повышенным рисками. Вот если именно ОПЕРАЦИИ имеют такие риски - нужно отправлять. А нерезиденты ваши имеют средний риск, как клиенты, но опер. с ними не имеют рисков - отправлять не нужно

2/07/15 09:52  kozak 2Отправить письмо > Dora    30/06/15 09:15Дерево
9.4. Якщо операції мають високий, підвищений, середній ризик, такі операції підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу та реєструються у реєстрі фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу відповідальним працівником, який забезпечує повідомлення Держфінмоніторингу про такі фінансові операції (та у випадках встановлених законодавством СБУ).

30/06/15 09:15  Dora > kozak 2    26/06/15 10:48Дерево
Не видела там такого. Киньте цитату из правил

26/06/15 10:48  kozak 2Отправить письмо   Дерево
Уважаемые коллеги, требуется ваш совет. Во внутренних док-тах по финмону (Правилах) Ярового операции с клиентами со средним уровнем риска подпадают под внутренний финмон, следовательно по таким операциям необходимо стучать. Нигде в нормативке я такого требования(средний уровень-значит внутренний финмон)не нашел. Как вы думаете можно ли в своих Правилах прописать, что операции с клиентами со средним уровнем риска не подпадают под внутренний финмон? Очень уж не хочется мониторить все операции клиентов-офшоров.

Страницы:    Всего: 1

Реклама

bigmir)net TOP 100