Если строго рассматривать тему обсуждения, то вполне реальным представляется ситуация, когда заинтересованное лицо подтверждает свои доходы договором дарения денежных средств (простая письменная форма), заключенным с ФЛ предпринимателем ЕН (даритель), у которого годовая выручка была близка к 500тыс. (ребята-обналичивальщики. Договор должен быть заключен до вступления в силу Закона про НДФЛ, т.к. по Декрету о под. налоге подобные операции не облагались налогом.
Всем хорошо ( в том числе и ребятам-обналичивальщикам - повторно заработают).

Это значит, что все такие операции проходят через отдел мониторинга банка, а уже этот отдел решает стучать дальше или нет. Решает, как Вы правильно заметили, на основании дополнительных условий и внутреннего понимания. Но по большому счету, достаточно и просто суммы.

Кстати, деньги с этого счета перевести возможно. Сам переводил.

Финансист, скажите, что Вы думаете по поводу того, что банки не мониторят депозиты не зависимо от суммы? Интересно Ваше мнение, спасибо

Ну так а я о чём? ;)

Обратитесь в другой банк. Насколько я знаю - нет прямой нормы, обязывающей это делать. Ну и у разных банков различные критерии внутреннего финмониторинга.

Откуда такая уверенность, что отправят?
Спрашивать "где я взял деньги?" - это не функция Нацбанка. ;)

Цель - 15% с доходов физ. лиц

Понимаете, допустим сумма не 100 тыс а 1 млн, что тогда сумму нужно разбивать на 100 долей, а это дастаточно проблематично, может есть какието схемы оптимизации, заранее спасибо

Ну в нацбанк они все равно информацию отправят, меня интересует, что дальше.. из нацбанка позвонят и спросят где я взял деньги?;)

Понимаете в чем проблема. Те, у которых были "последствия" уже сидят и ничего сказать Вам не могут, даже если бы и хотели.
А другим сказать просто нечего. ;)

P.S. Эта операция не подлежит обязательному фин.мониторингу.

Разве никто не открывал депозитные счета на такую сумму?;)

Не нужно сгущать краски.
Автору: поскольку косвенные методы определения сумм налоговых обязательств (закон 2181) для физиков ПОКА не действуют, волноваться Вам нечего. О финмониторинге тут много говорили. Как человек, лично расследовавший 209-ку говорю: НЕ БЕРИТЕ ПЛОХОГО В ГОЛОВУ, спокойно инвестируйте, вкладывайте Ваши мильйоны.
А о приватизации и прочих случаях, когда Вам нужно будет предоставить справку налоговой о происхождении Ваших средств, нужно думать заранее - присоединяюсь к мнению уже высказавшихся коллег.

Ладно. Надо проанализировать полученную информацию. Всем спасибо!

А у нас бывает безопасно заниматься бизнесом? ИМХО если показывать доход, то лучше легализировать всю схему, чем показывать от какой-то "левой" деятельности.
А чтоб безопасно - офшор.

А зачем нужна лицензия, если ЧП для показывания просто дохода(не строительного)

Стаття 202. Порушення порядку зайняття господарською та банківською діяльністю
Это за предпринимательскую деятельность без регистрации, или с регистрацией, но без лицензии, при достижении дохода "коли його сума у тисячу і більше разів перевищує неоподатковуваний мінімум доходів громадян".
Стаття 212. Ухилення від сплати податків, зборів, інших обов'язкових платежів
Тут и так всё ясно ;)
ИМХО заплати налоги, и спи спокойно (на лавочках, в подъездах, на вокзале :)).
Или даже на себя одного ЧП откройте, только не показывайте все обороты. + не забудьте лицензию получить, если Ваш вид работ этого требует.

Какие такие конвертационные центры? Я вам говорю о специалистах.

без шуток, но Ходорковский тоже считал, что законов не нарушает.
"неофициал" тоже доказать можно. достаточно будет и одного раза.

Да действительно, теперь понял. Вы имели ввиду «конвертационные центры» или просто налоговиков? С первыми можно точно загреметь за #(их сейчас каждый день накрывают), а если дать налоговикам, то потом не отстанут. Здесь уже кто-то писал, что у них есть негласная база таких клиентов.

Я дал ссылку на конкретное выражение.

Я вам сказал, что проблемы будут, когда положите значительную суму на счет (весьма вероятная блокировка средств до "выяснения"). Так что - ловите разницу ;)) Когда же вы купили - увы, нет уже вымени, за которое так хочется подержаться

тогда уж....

Что тогда? Вы дали ссылку на эту тему! :) Или так задумано?

Ну хоть к кому-то кто-то придрался? Тем более такие мизерные суммы... Или вы каждый день будете столько тратить? Ну а уж если(подчеркиваю ЕСЛИ) будут претензии... тогда уж....
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

Ну как Вы не понимаете? Я покупаю квартиру, дом, автомобиль… за $200 000 и тут же претензии от налоговой? Человек получает до $1000 в месяц и делает такие покупки.

У меня есть близкие родственники, я им доверяю, но это не меняет ситуации(к ним тоже начнут придираться).