RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Банки: Кредиты / Депозиты

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

К теме о ненастоящих справках для получения кредитов... Интересно


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы: << [1] 2 3 >>    Всего: 3


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
22/05/10 15:47  Del.FinОтправить письмо > Yung_ONYX    18/05/10 23:37Дерево
Скорее всего возбудили по ч.3 ст.358 УК.
Если справку предоставили до декабря 2008 г., то
это деяние подпадает под прошлую амнистию.

20/05/10 13:00  Igor lawОтправить письмо > Zettez    20/05/10 12:53Дерево
Именно так и должны были бы. Неподтвержденный доход - доход, законность происхождения которого не может быть доказана законным способом. А рах так - суспыльно небезпечне дыяння - бабушки пенсию не получают и т.п.. Вот с целью захисту суспыльних ынтересыв и следовало бы сообщать куда надо.
Но тогда бы в банк никто не пришел бы.
Потому банки и закрывают глаза.
Но эти глаза открываются тогда, когда человек забывает платить по кредиту.
И идиот в этом случае человек, ведь он знал что подделывает документ и последствия могут быть именно для него.
Банк тут шантажист, но доказать что он с самого начала получал эту липовую справку с целью последующего шантажа - невозможно

20/05/10 12:53  Zettez > Igor law    19/05/10 17:35Дерево
По таким меркам, на 50% клиентов банки должны сообщать в соотв. органы, особенно по юр.лицам с серьёзными суммами. Пусть сообщают об уклонении от уплаты алиментов, скрытии доходов(когда клиент в анкете указывает "підтверджений, непідтверджений дохід"; по юрикам - оптимизация налогооблажения через сомнительные схемы....
Это не банк, а секретный филиал налоговой.

19/05/10 17:35  Igor lawОтправить письмо > Zettez    19/05/10 17:28Дерево
1. Не понял вопроса
2. Да мало ли, на прошлой неделе была внутренняя проверка документов, увидели подозрительную справку

19/05/10 17:28  Zettez > Igor law    19/05/10 17:20Дерево
1.На основе какой нормы закона заявили о справке?
2.Если было известно о липовой справке - зачем банк выдал кредит?

19/05/10 17:20  Igor lawОтправить письмо > Zettez    19/05/10 17:13Дерево
Сравнили кобылу с глазом))))
Они не банковскую тайну раскрыли а заявили о преступлении и дали доказательства к своему заявлению

19/05/10 17:13  Zettez > Igor law    19/05/10 17:07Дерево
Если это не банковская тайна - зайдите тогда в банк и попросите Вам дать копию моей справки о з/п.я Вам даже сообщу адрес где она лежит и все свои данные. Вам в банке ответят тоже, что Вы ответили мне.

19/05/10 17:07  Igor lawОтправить письмо > Zettez    19/05/10 17:02Дерево
??????? Может за справкой к психиатру сходите прежде чем советы давать?

19/05/10 17:02  Zettez > Igor law    19/05/10 16:49Дерево
Так справка о доходах(липовая или нет) есть банковской тайной.
Стаття 60. Банківська таємниця
Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

19/05/10 16:49  Igor lawОтправить письмо > Zettez    19/05/10 16:00Дерево
А причем тут банковская тайна????

19/05/10 16:00  Zettez > Yung_ONYX    18/05/10 23:37Дерево
А как вы относитесь к банковской тайне???
Закон про банки та банк.діяльність Стаття 62. Порядок розкриття банківської таємниці
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками:
1) на письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
2) на письмову вимогу суду або за рішенням суду;
3) органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України - на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи - суб'єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;

19/05/10 10:04  Igor lawОтправить письмо > Yung_ONYX    18/05/10 23:37Дерево
Крайне не советую откупаться, лучше купите условный приговор на полгодика и штраф. В таком случае станете более неприкасаемым. А если от ментов и прокуроров будете откупаться то готовьте "сисю" - со сать бабки будут регулярно в течении нескольких лет

19/05/10 01:55  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > Yung_ONYX    18/05/10 23:37Дерево
на 500 тыс вляпались трудяги по липовым справкам? можно я не поверю?

18/05/10 23:37  Yung_ONYXОтправить письмо > Начинающий и неопытный    14/08/07 21:17Дерево
Сегодня отец рассказал что на него заведено уголовное дело. Грозит от 2-ух до 5-ти лет лишения свободы... Ну может и условно, как суд решит. Но рисковать нельзя -- будем пытаться откупиться. Дело завели за подделывание справок для взятия кредита. Было 2-а кредита на примерную сумму в 500 000 грн. Когда подделывались справки -- банк это знал, они сказали что это будет только у них внутри и никуда наружу не выйдет, типо можно не бояться. Ударил кризис... Выплачивать кредит нечем, банки сдали прокуратуре всех кто подделывал справки. Скажите пожалуйста кто что знает на этот счет? Какая это статья?
Большей информацией не владею.
Так вляпалось очень много трудяг.
Простите за, может, не грамотное изложение -- я кибернетик, далек от юридических понятий.

16/08/07 08:49  Dr2 > Финансист    15/08/07 17:27Дерево
Идея интересная, но нежизнеспособная.
Это всем трудящимся подарок? И с завидной периодичностью? Скажут, что за формой нужно видеть содержание.Плюс показания трудящихся.Посодют «дарителя».Ну, если не откупится.

16/08/07 08:46  Dr2 > kp    15/08/07 20:49Дерево
На что конкретно нужно ударить? О каких доказательствах идет речь? И в чем незаконность? Если речь о справке, так она, скорее всего, в банке лежит.Надо будет, сделают выемку.Под протокол и с понятыми.И можно бить…

15/08/07 23:22  Начинающий и неопытный > kp    15/08/07 20:49Дерево
Спасибо за конструктив, kp и umka

15/08/07 20:49  kpОтправить письмо > Начинающий и неопытный    14/08/07 21:17Дерево
я бы посоветовал бить на источник получения справки А незаконно добытые улики не являются уликами

15/08/07 19:05  u m k aОтправить письмо > Начинающий и неопытный    15/08/07 15:16Дерево
Я 4-й год работаю в банке, в юридическом отделе. Я на полном основании могу утверждать, что никогда нормальный банк не выдаст кредит просто по справке. Многие банки выдают кредиты без справки о доходах. Существует анкета клиента, которую он заполняет собственноручно и в которую вписывает свой ежемесячный (ежеквартальный или ежегодный) доход. Справка о доходах, это документ который подтверждает данные, указанные клиентом в анкете, относительно его платежеспособности. Если ваш друг заполнил и подписал такую анкету, в которой его доходы совпадают с данными липовой справки, то ему прийдёться туго. Если такой анкеты небыло, то туго прийдёться банку, по той простой причине, что нигде нет привязки вашего друга к этим документам. И врядли есть документ (в кредитном договоре такое как правило не указываеться), который обязал вашего друга отчитываться о своём финансовом положении и предоставлять справку о доходах. Устная просьба кредитного сотрудника, это, как вы понимаете, не аргумент.

15/08/07 17:27  ФинансистОтправить письмо > Inc    15/08/07 17:10Дерево
Потому что там куча моментов начиная от согласно тарифной сетке до источников выплаты. А отчисления совсем не главное.
ИМХО, конверт - это подарок, причем, возможно, директора лично.

15/08/07 17:10  IncОтправить письмо > igorb    15/08/07 16:08Дерево
Наверное :)
Если цель – «використання» то, конечно, в любом случае, когда документ подан, она уже достигнута.

Финансист
Почему? Заробітна плата - це винагорода… яку за трудовим договором власник... виплачує працівникові за виконану ним роботу.
Если я не бухгалтер, откуда мне знать, правильно ли собственник начисляет, и вовремя ли платит обязательные отчисления?

15/08/07 16:46  igorbОтправить письмо > Urist111    15/08/07 16:43Дерево
а почему по 190-й? Какая аргументация?

15/08/07 16:43  Urist111Отправить письмо > Начинающий и неопытный    14/08/07 21:17Дерево
Здравствуйте. Какую сумму ваш товарищь брал в банке и были ли ежемесячные взносы и проценты по кредиту???
Подозреваю, что если и будет возбуждено УД, то все же по ч.2 ст. 190 УК

15/08/07 16:09  ФинансистОтправить письмо > Inc    15/08/07 16:06Дерево
Про оплату труда.

15/08/07 16:08  igorbОтправить письмо > Inc    15/08/07 16:06Дерево
наверное Вы меня не поняли. Я говорю о том, что данные действия связаны одним умыслом. И предоставление поддельной справки, это средство к достижению цели (цель может быть и не преступна, а вот средства ее достижения - вполне)

15/08/07 16:06  IncОтправить письмо > igorb    15/08/07 15:43Дерево
Спасибо, не успел почитать. Т.е., умысел на Противоправное получение прав не обязателен (человек предоставляет липовый диплом, имея в портфеле настоящий)?

15/08/07 15:50 Финансист > Inc 15/08/07 15:40
Не думаю, что то, что в конверте можно называть з/п в понимании закона

В понимании какого Закона?

15/08/07 16:00  НаркологОтправить письмо > Финансист    15/08/07 15:51Дерево
C учетом того, что вода дорожает, то может и не хватить:-))))

15/08/07 15:57  igorbОтправить письмо > Аксим_М    15/08/07 15:56Дерево
И когда мамочка будет грудного ребенка кормить ей то же декларацию за него заполнять? ;)))

15/08/07 15:56  Аксим_М > igorb    15/08/07 15:39Дерево
налог с ФЛ при дарении по родствененому отменили только в этом помоему году. Но и при этом надо указывать сам факт-а ставка налога 0%.

15/08/07 15:55  DraftОтправить письмо > Финансист    15/08/07 15:50Дерево
Можно очень даже поспорить ;))

15/08/07 15:51  ФинансистОтправить письмо > Нарколог    15/08/07 15:49Дерево
Ага.

15/08/07 15:50  ФинансистОтправить письмо > Inc    15/08/07 15:40Дерево
Не думаю, что то, что в конверте можно называть з/п в понимании закона.

15/08/07 15:49  НаркологОтправить письмо > Финансист    15/08/07 15:37Дерево
Т.е. ты считаешь, что только на воду и хватит?

15/08/07 15:43  igorbОтправить письмо > Inc    15/08/07 15:40Дерево
Я вроде ссылку на тему уже давал. Вы ее читали? Вот там есть такой пост:
[Только зарегистрированные пользователи могут видеть ссылки. Нажмите здесь для регистрации]

15/08/07 15:40  IncОтправить письмо > igorb    15/08/07 15:39Дерево
Профессионалы УК, охватывает ли умысел по ст. 358 получение в результате использования фальшивки противоправного результата (отримання прав або звільнення від обов’язків)?

Допустим, директор предприятия чистосердечно признается, что з/п сотрудника «в конверте» действительно равна указанной в поданной справке.

15/08/07 15:39  igorbОтправить письмо > Финансист    15/08/07 15:36Дерево
да даже безвозмездно. НДФЛом эти средства не облагаются. Изменения вроде ж вносили в закон об НДФЛе в этой части. Там же вообще до идиотизма доходило, пока ребенка кормишь и поишь, подарки на новый год даришь надо было и налоги с этого уплатить. Сейчас уже нет.

15/08/07 15:37  ФинансистОтправить письмо > Нарколог    15/08/07 15:30Дерево
А шо, услуги только дорожают, а деньги дешевеют :о)))

15/08/07 15:36  ФинансистОтправить письмо > Аксим_М    15/08/07 15:32Дерево
Не путать безвозмездно и беспроцентно :о)))

15/08/07 15:34  папаня > Финансист    15/08/07 15:24Дерево
Твоя правда, мил-человек.
Когда шовшем штареньким штану, он меня за энти деньги шодержать будет. Хриштом-богом обещался.

15/08/07 15:32  Аксим_М > Финансист    15/08/07 15:24Дерево
Ага добрый дядя следователь скажет: "Какой вы хороший родитель-решили поддержать сынули безвозмездно дав ему денег? Очень хорошо. Здесь пожалуйста подпишите.":)

15/08/07 15:30  НаркологОтправить письмо > Финансист    15/08/07 15:24Дерево
Ага, а отдвать сынуля будет в старости стаканами воды:-))))

15/08/07 15:24  ФинансистОтправить письмо > Аксим_М    15/08/07 15:23Дерево
Это не дарение, а займ :о)))

15/08/07 15:23  Аксим_М > Аксим_М    15/08/07 15:20Дерево
Это я сынуле помогаю кредит выплачивать! Какое уклонение???
.......................................
А где факт дарения суммы денег сынуле отраженный в годовой декларации о доходах?:)

15/08/07 15:21  Dr2 > Начинающий и неопытный    15/08/07 14:49Дерево
Странно другое.
Какие же на интернет-форуме могут быть юридические факты? И как же без мотива-то? Приведенный пример не аналогичен.
Ну да ладно.Для стратегий тут уже наговорено.

Мне ситуация представляется не очень.Не исключено, что пора уже собирать положительные характеристики.Но это все так, словеса, поскольку заочно такие вещи не решаются.
Вывод: пора к адвокату.А то как впаяют часть вторую на пару с сотрудником кредитного отдела.Вот весело будет.



15/08/07 15:20  Аксим_М > Начинающий и неопытный    15/08/07 15:16Дерево
А совет уже дали-до возбуждение уд и присылки повестки никаких пояснений никому не давать, а то на основании этих пояснений дело то как раз и возбудят.

15/08/07 15:19  Начинающий и неопытный > Начинающий и неопытный    15/08/07 15:16Дерево
Вы приносите поломанный телевизор на гарантии в мастерскую и даете гарантийный талон.
Мастер его сканирует, подделывает подпись и вместо отремонтированного телевизора вы имеете повестку к следователю. Это не анлог?

15/08/07 15:16  Начинающий и неопытный > Dr2    15/08/07 15:12Дерево
Никто никуда не лезет, просто товарищ совета спросил

15/08/07 15:16  ФинансистОтправить письмо > Dr2    15/08/07 15:12Дерево
За что привлекут?

15/08/07 15:12  Dr2 > Финансист    15/08/07 14:59Дерево
А зачем в уголовную защиту лезть? Ну молодость ладно, а неопытность? Ведь так и привлекут гражданина.:)


15/08/07 15:08  папаня > Аксим_М    15/08/07 15:03Дерево
Это я сынуле помогаю кредит выплачивать! Какое уклонение???

Страницы: << [1] 2 3 >>    Всего: 3

Реклама

bigmir)net TOP 100