RSS-экспорт
Связь с модератором
Популярные теги
директордоговордоговор арендыжилищное законодательствозаработная платаземельный участокземляискКЗОТконтролирующие органыкупля продажаналогообложениенаследствоОООответственностьправо собственностипроверкипрогулпроцессработниксокращениестроительствосудтрудовая книжкатрудовое правоувольнение


Банки: Кредиты / Депозиты

Логин:    Пароль:      Регистрация | Восстановить пароль

Левая справка о доходах - ответственность


Сообщение:

Ваше имя:    EMail: 
 

Страницы: << [1] 2 >>    Всего: 2


Сортировать по времени сообщений  по возрастанию [по убыванию]
 
1/08/12 17:16  АНА > Дюг    1/08/12 14:04Дерево
мне больше понравились комментарии, чем сама статья)))

1/08/12 14:04  Дюг > Papados    1/08/12 10:21Дерево

1/08/12 13:58  fr_SnorkОтправить письмо > stlady    1/08/12 13:43Дерево
я ж об этом и пишу- если варианты такие: либо заплатить штрафы за неофициально работающих сотрудников, либо всем вместе получить за мошенничество. тут надо выбирать меньшее из двух зол.

1/08/12 13:43  stladyОтправить письмо > fr_Snork    1/08/12 12:35Дерево
А как Вы себе представляете "у них работаете не официально"? Любая работа оплачивается, с оплаты платятся налоги. Любые доходы и налоги "оседают" на личную карточку в налоговой. Там все прозрачно, менты там информацию и берут.

1/08/12 12:35  fr_SnorkОтправить письмо > Papados    1/08/12 10:21Дерево
зачем печать выбрасывать?! можно просто пару бланков пустых с печатями найти и туда вписать своё имя только.
а если попытаться договориться со знакомыми, выдавшими справку, подтвердить что вы у них работаете не официально. может быть в этом случае наказание будет более мягким, чем если докажут факт мошенничества?

1/08/12 12:10  stladyОтправить письмо > Papados    1/08/12 10:21Дерево
Обычно в случаях "липовых документов" говорят, что нашел печать и сделал сам, потом печать выбросил. Берите все на себя. Иначе будет еще хуже, бедете выступать все в-четвером (а м.б. и больше), как преступна группа.

1/08/12 11:30  БдыщъОтправить письмо > Papados    1/08/12 10:21Дерево
Ну не хотите выдавать знакомую берите всю вину на себя и ехайте шить рукавицы годков эдак на пять;)

1/08/12 10:21  Papados > stlady    15/06/12 16:03Дерево
Добрый день ! Подскажите как быть, моя близкая знакомая сделала мне липовую справку о доходах и я с этой справкой пошла в банк. Дело в том ,что по этой же справки получили мои знакомые кредит и исправно его гасят ежемесячно , вот я и подумала, что тоже могу получить.Так вот пошла я в банк и мне после проведенной процедуры примерно через 15 мин. после того как я вышла из банка дали отказ.
Я подумала ,что раз мне дали отказ то моему гражданскому мужу возможно дадут. Ему тоже сделали липовую справку, но в дали ответ только поздно вечером положительный . Он в свою очередь договорился с работником банка на пон. так как получил ответ в пятницу. В пон. в определенное время на которое договорился он пришел заполнил ряд документов после ,чего к нему подошли с милиции и служба охраны и вывели его в наручниках, банк подал него заявление. Увезли в отделение. Вели допрос, после чего показали фото молодого парня на которого тоже банк подал заявление. Молодого человека он не узнал, после чего они направились ко мне, я рассказала ,что я не покупала справку , сделали ее по дружбе.
Хотели узнать кто выдал справку.После того как я одна осталась с мужем мы выяснили ,что парнем на фото был сын знакомой и он числится в черном списке и уже давно не платит по кредиту.
Я и мой муж не хотим выдавать знакомую которая сделала справку и ее сына.
Что нам делать ???Ведь справок было выдано не мало и они исправно их гасят кроме сына знакомой.

18/07/12 17:00  Алекс555 > stlady    15/06/12 16:03Дерево
Как бы там ни было, а деньги выдали и по кредиту уже идет оплата. В сущности, это зависит от интереса банка, это так.

16/06/12 03:44  Дюг > loginliga    15/06/12 19:39Дерево
"Можно ли использовать факт левой справки о доходах как аргумент" - да. Весомость такого аргумента зависит от причин признания договора недействительным.

15/06/12 19:39  loginliga > Дюг    15/06/12 15:25Дерево
Можно ли использовать факт левой справки о доходах как аргумент при признании договора недействительным? Справку о доходах своих и поручителя написал сам себе (я учредитель, поручитель - директор на одной и той же фирме, но кредит на меня как физлицо).

15/06/12 16:03  stladyОтправить письмо > Алекс555    15/06/12 12:52Дерево
Да такие, как Вы, просто находка для УБЭПа! Думаете, все заканчивается звонком из банка? Так это так, если интерес у банка. А следователь, чтобы снять с Вас хорошую маржу за незаведение УД за мошенничество, злоупотребление служебным положение, служебный подлог (ух, уже 4 статьи!), просто откроет по своим каналам в налоговой страничку Вашего второго учредителя и увидит, что никаких доходов, указанных в выданной Вами справке, нет. Это займет у него 3 минуты на телефонный звонок.

15/06/12 15:25  Дюг > Samarityanin    23/02/12 14:59Дерево
Была у меня ситуация. 2008-й год, банки начали зачищать потребкредитование от шелухи. Справки о доходах выборочно проверяли. Моя знакомая подала поддельную справку. Возбудили УД, влепили судимость, учитывая незначительную сумму кредита, на который она претендовала, признание своей вины дали условный срок.

15/06/12 12:52  Алекс555 > Smakiozi    21/05/08 12:11Дерево
Могу сказать о своем опыте. Ситуация следующая: другу потребовался кредит, а мы вместе с ним учредители, только я директор, а он должности не занимает. Сделал справку. Прозвонили - подтвердил, что есть такой. Потребовали от него трудовой договор, если он по нему работает. Пришел, сделали за час договор, скинули по электронке и ответ был положительным. Сумма в пару десятков. Банк серьезный, но из соображений, не скажу какой. Вообще, банк не заинтересован на тебя заводить дело, если обнаружит при подаче документов "липу". Кому нужны эти издержки? Это время и деньги на суд. Просто вежливо откажут и все. Другое дело если ты не будешь платить по кредиту.

23/02/12 19:54  lyktorОтправить письмо > Samarityanin    23/02/12 17:58Дерево
тому й ніхто шукати чи виявляти не буде ...

23/02/12 17:58  SamarityaninОтправить письмо > lyktor    23/02/12 17:14Дерево
Да не платит она налог на доход с депозита. Его принятие, как мне помнится, надолго отложили...

23/02/12 17:14  lyktorОтправить письмо > Samarityanin    23/02/12 16:26Дерево
якщо Ваша неработающая пенсионерка уже сплачує податок з доходу від депозиту то очікуйте перерахунку... довго прийдеться ...

23/02/12 16:26  SamarityaninОтправить письмо > Радио ЛИГА    23/02/12 16:10Дерево
Спасибо за ответ.

Да нет, обычная неработающая пенсионерка, сумевшая малость отложить на старость денег.

23/02/12 16:10  Радио ЛИГА > Samarityanin    23/02/12 15:56Дерево
Сорри, если она простой физик не ФОП, то не сообщают.
Если виявят счет, то заставят доплатить.

23/02/12 15:56  SamarityaninОтправить письмо > Радио ЛИГА    23/02/12 15:02Дерево
Странно... Т.е. тайны вклада не существует?

Но у нее этот счет уже много лет и до сих пор проблем не возникало. Это она задумалась года 1.5 назад, когда при оформлении субсидии добавили пункт Есть ли счета в банках...

Теперь если докопаются, пересчитают, заставят доплатить с учетом депозита?

23/02/12 15:45  Радио ЛИГА > ех)    23/02/12 15:44Дерево
что это?

23/02/12 15:44  ех) > Радио ЛИГА    23/02/12 15:02Дерево
на каком основании где это прописано или так себе????

23/02/12 15:02  Радио ЛИГА > Samarityanin    23/02/12 14:59Дерево
Будут учитывать.
При открытии любого счета банк сообщает об этом в налоговую.

23/02/12 14:59  SamarityaninОтправить письмо > bum.burum    25/10/10 10:16Дерево
Похожий вопрос. Не стал создавать отдельно тему.
Женщина получает субсидию на оплату ЖКХ. У нее есть депозит в банке. Будут ли учитывать при начислении субсидии доход - ежемесячные проценты по депозиту?

И что будет если она, при оформлении субсидии, указала, что у нее нет счета в банке?

Вообще, банки обязаны сообщать сведения о вкладчиках? Или это только по запросу налоговой делается?

29/10/10 19:38  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > svetoforikil    29/10/10 19:25Дерево
?

29/10/10 19:25  svetoforikil > bum.burum    25/10/10 10:16Дерево
не айс!

25/10/10 10:16  bum.burumОтправить письмо > svetoforiki    22/10/10 13:51Дерево
если раньше сдавали персонификацию раз в год, то теперь раз в месяц и база между ПФ и УПСЗН общая, что внесли в ПФ видят коллеги уже через несколько дней после сдачи отчета

25/10/10 09:56  stladyОтправить письмо > svetoforiki    23/10/10 11:59Дерево
Проверяется на раз. На каждого человека в налоговой есть "виртуальная карточка" в базе данных по Украине. По коду ИНН видны все зарегистрированные доходы: зарплата, наследство, выигрыши в лотерею, разовые выплаты и др.

23/10/10 12:24  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > svetoforiki    23/10/10 11:59Дерево
легко проверяется, не усугубляйте

23/10/10 11:59  svetoforiki > Draft    22/10/10 14:05Дерево
что это за статьи и правда, как проверяется?

22/10/10 14:05  DraftОтправить письмо > svetoforiki    22/10/10 13:51Дерево
Легко проверяются. И будем вам вкупе ст. ст. 364, 366 для начала

22/10/10 13:51  svetoforiki > Draft    19/10/10 08:49Дерево
а если сделать липовую справку о доходах для получения субсидий от соцобеспечения, то бишь ЗП уменьшить в пару раз, какое наказание светит, и вообще как часто проверяются такие справки и как это длается?

19/10/10 08:49  DraftОтправить письмо > Advokat Alex    19/10/10 03:33Дерево
Это было 2 года назад

19/10/10 08:06  Игорь ЗабутаОтправить письмо > Вопрошающиййй    20/05/08 09:54Дерево
Еще учтите, что справка о доходах не один раз в банк предоставляется, доходы нужно подтверждать периодически. Так что придется либо друга уволить, либо продолжать.

19/10/10 03:33  Advokat AlexОтправить письмо > Вопрошающиййй    20/05/08 09:54Дерево
Железобетонный состав служебных преступлений, предусмотренных соответствующими статьями УК Украины. Желаете помочь другу - вперед! Но... потом буде много друзей, но в полосочку...)))

16/06/10 14:39  Деметра 0201 > Вопрошающиййй    20/05/08 09:54Дерево
У меня реальный жизненный случай. Человек с липовой справкой перестал платить по кредиту (кризис у всех). Банк подал заявление в прокуратуру. Моего директора вызывали к следователю. Хорошо что подпись подделывал бухгалтер. Но даже тут падать на мороз типа я не делал, печать кто-то сам поставил, не катит - как минимум холатность. Следователь дал понять, что по окончанию следственных дейсвтвий и установки всех обстоятельств по поводу неплательщика, начнут заниматься директором.

16/06/10 13:59  MMMM > Попавшая    16/06/10 09:57Дерево
Интересно а какой это банк?

16/06/10 13:24  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > Попавшая    16/06/10 09:57Дерево
Вы не Попавшая, а Попавшаяся;)

16/06/10 13:23  ОК АКА ОлюняОтправить письмо > Попавшая    16/06/10 09:57Дерево
уже все подставились. предприятию осталось отморозиться и заявить, что Вы украли бланк, подделали подпись и печать, ...

16/06/10 12:33  valldemarОтправить письмо > Попавшая    16/06/10 09:57Дерево
люди уже сами подставились когда Вам справку выдали. а что уже следствие идет? ранее Вас вызывали? в качестве кого вызывают? а вообщем Вам адвокат нужен и срочно, без него я бы не рекомендовал когда либо ходить и что либо говорить.

16/06/10 09:57  Попавшая > valldemar    21/05/08 11:31Дерево
Скажите, что мне будет за левую справку, мне сделали для кредита на предприятии,где я не работала, сейчас следователь из прокуратуры вызвал, показал заявление банка на меня, хотя я исправно плачу кредит...Что делать? как не подставить людей, которые мне эту справку давали и самому срок не получить? я в отчаянии...

18/11/09 16:39  bobanich > Вопрошающиййй    20/05/08 09:54Дерево
если возбуждается уголовное дело по какому то факту, то банковская тайна теряет силу и все документы изымаются... у меня сейчас такие же проблемы.... я регулярно и стабильно плачу за кредит но как у всех липовая справка и меня тягает УБОП... за липовую справку можно получить срок по двум статьям 190 и 358 УК УКРАИНЫ... наказать могут как и человека который делал эту справку так и того кто предоставил ее в банк

21/05/08 13:17  ChameleonОтправить письмо > Smakiozi    21/05/08 12:11Дерево
мне нравиЦЦо рецепт
тока не левой рукой, а вообще левым человеком :)

21/05/08 12:11  Smakiozi > Вопрошающиййй    20/05/08 12:45Дерево
Кредитный отдел, положив Вашу справку в дело, формально выполнил внутреннюю банковскую инструкцию и снял с себя ответственность. В случае возникновения проблем это будет головной болью другого подразделения. ИМХО, на стадии получения кредита справка успешно пройдёт.
А вот на случай возможных будущих проблем и процедуры расследования (в т.ч. правоохранительными органами) советую Вашу подпись на справке поставить левой рукой. Ну и что, что печатью скреплено - уголовная ответственность за разбрасывание печатей не предусмотрена. Никакой возможности в нормальных условиях у банка проверить подлинность подписи нет.
Ну а что делать? Уголовничать - так уголовничать. Зато таким шагом Вы снизите вероятность доказательства своей вины.
Кстати, ув. Драфт прав: это в любом случае преступно.

21/05/08 11:54  DraftОтправить письмо > valldemar    21/05/08 11:31Дерево
это демагогия. мы говорим о конкретной статье

21/05/08 11:46  Tron_32Отправить письмо > valldemar    21/05/08 11:14Дерево
банки не садят, а заносят в реестр кредиторов... а, как следствие, этот "клиент" в будущем не сможет получить кредит..... даже с поручителем...

21/05/08 11:31  valldemarОтправить письмо > Draft    21/05/08 11:15Дерево
да у нас шаг влево, шаг в право, прыжок на месте, преступление но ходим же и прыгаем.

21/05/08 11:15  DraftОтправить письмо > valldemar    21/05/08 11:14Дерево
массовость явления не означает что оно не преступно ;))

21/05/08 11:14  valldemarОтправить письмо > Draft    20/05/08 11:20Дерево
да половина людей берущих кредиты на авто, квартиры предостовляют левые справки, и банки их не хотят терять как клиентов, а потом какая слава будет у этого банка который садит своих клиентов они разорятся, они об этом знают но ничего не делают а если и делают то только в случае проблем.

21/05/08 11:11  valldemarОтправить письмо > КК    20/05/08 12:54Дерево
если человек будет исправно платить и не проблемный то вопрос и не возникнет, а можно потом его будет уволить и это проблема будет уже человека поскольку он должен будет уведомить банк об этом изменении но опять же если человек будет исправно платить и не проблемный то вопрос и не возникнет

Страницы: << [1] 2 >>    Всего: 2

Реклама

bigmir)net TOP 100